突发！“个人存取款激5万元要登记”暂缓实施

来源：中都国银行保险业务报

女记者 许予劳

个人组态5万元以上银行存款要注册？系统性管理工作前提中都止全面实施了！

2月21日，国家银行、银保监会、证监会公告援引，原定2022年3月1日起施行的《证券市场卖家尽职调查和卖家理应资讯及买入据信保存管理工作前提》（以下简援引《前提》）因高效率原因中都止施行。

对此，国家银行有关主任在答女记者问中都问到，《前提》发布后，一些中都小证券市场明确指出，《前提》针对多种不同金融市场产品和经营范围方式上明确指出了具体规范和要求，证券市场所需订正完善之外集中都管理工作、信息系统、经营范围流程，并进行人员培训。为此，经学术研究，立即中都止全面实施《前提》。

女记者似乎，之前，《前提》中都提到“证券市场为系指卖家试办人民币单次5万元以上或者外币等值1万美元以上银行存款组态经营范围的，应当识别并确认卖家理应，知晓并注册资金的来源或者用途”，曾引发热议。

彼时，国家银行有关司局主任解说，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的银行存款组态经营范围笔数仅占有全部银行存款组态经营范围的2%左右，个人银行存款组态明确规定总体上对卖家试办银行存款经营范围影响较小。个人银行存款组态明确规定主要目标是预防和遏制洗钱等违法活动，保护人民市民资金安全和利益。国家银行将监督证券市场订立全面实施细则，在认真兑现反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去知晓注册卖家信息，不得减小卖家负担。

除了对卖家试办一定额度以上的银行存款组态经营范围进行系统性明确规定，《前提》忽视，证券市场应遵循“知晓你的卖家”原则，识别并确认卖家及其得益于所有人理应，针对具有多种不同洗钱或者恐怖融资风险特征的卖家、经营范围关系或者买入，采取相应的尽职调查紧急措施。

在卖家理应资讯及买入据信保存方面，《前提》要求，证券市场应当保存每笔买入的数据库信息、经营范围凭证、账簿以及能反映买入真实情况的合同、经营范围凭证、单据等。卖家理应资讯自经营范围关系中都止后非常少保存5年；买入据信自买入中都止后非常少保存5年。

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